Surat Pembaca

Penipuan dengan Modus Hadiah Cashback Shopee, Berujung Penyalahgunaan SPinjam, m-BCA dan Easycash

Pada hari Jumat, 26 November 2021, saya mendapat telepon whatsapp dari penipu dengan nomor kontak +1 (574) 500-2126, yang mengaku dari Shopee dan menawarkan hadiah cashback Rp1,5 juta. Saya diminta mengikuti langkah-langkah sesuai arahan oknum penipu.

Pertama, mengaktifkan fitur SPinjam di aplikasi Shopee. Saya diberi tahu bahwa ini adalah syarat dan tidak akan ada tagihan, hanya mengaktifkan SPinjam. Kedua, mengklik link m-BCA melalui whatsapp dan mengisi beberapa data sebagai dalih untuk transfer hadiah cashback.

nomor telpon yang digunakan penipu

Akibat dari arahan oknum penipu, saya tidak dapat akses m-banking BCA saya. Lalu pada Shopee SPinjam muncul tagihan sebesar Rp5.800.423 (jatuh tempo 2 Januari 2022) dan tagihan berikutnya sebesar Rp5.800.422 (jatuh tempo 2 Februari 2022).

Menurut CS Shopee, SPinjam telah cair ke rekening BCA saya dan karena saya melaporkannya sebagai tindakan penipuan, akun saya dibekukan. Lalu saya menghubungi HaloBCA, untuk pemblokiran dan pengecekan aktifitas rekening saya. Menurut mereka pada jam saya ditelepon tsb ada aktivitas yaitu: menerima transfer dari Shopee SPinjam, lalu ada 3 transfer keluar yang totalnya sebesar Rp11.230.000. Transfer tersebut untuk top up saldo OVO ke nomor 085640657868 a.n. LA**A FI***A dengan nominal: Rp4.990.000 dan nomor 085710264208 a.n. RU**A SA****R dengan nominal Rp4.990.000, serta scan QR dengan menggunakan nomor HP saya dengan nominal Rp1.250.000.

Semua dokumen seperti identitas diri, surat kronologis, Surat Tanda Terima Pelaporan / Pengaduan ke Polsek Jagakarsa, print rekening koran bank BCA serta screenshot-screenshot bukti dari HP saya telah saya email ke pihak BCA dan Shopee . Pihak Shopee menyatakan saya tetap harus membayar tagihan.

Surat Polisi Pelaporan kasus penipuan
detail kronologis kasus
Digunakan penipu untuk mengambil alih rekening BCA sebagai tempat pencairan

Saya di sini sebagai korban penipuan sangat menyayangkan penyelesaian dari pihak Shopee. Pointer dari saya:

  1. Shopee terkesan lepas tangan dan diserahkan kepada korban, padahal brand Shopee dan SPinjam ini merupakan produk Shopee.
  2. Kami selaku pelanggan Shopee, sama sekali tidak pernah sebelumnya meminjam SPinjam, baru saat kejadian tersebut, dimana oleh penipu diminta untuk meminjam dan mengaktifkan hal tersebut. Dari Shopee tidak ada verifikasi berlapis dan tidak adanya cukup profiling untuk pengguna sebelum adanya transaksi yang sangat besar, di luar kewajaran sebelum dana tersebut diberikan.
  3. Di institusi bank mana pun, pinjaman tersebut selalu melalui verifikasi berlapis. Dimana peran penyedia service di sini? Bagaimana bisa uang 11 juta rupiah dipinjamkan dengan profil orang yang tidak pernah sama sekali meminjam, dan dengan sangat mudahnya?
  4. Saya lampirkan sorotan Ahli IT mengenai SOP tersebut. Ternyata bukan hanya saya saja yang mengalami hal demikian. https://katadata.co.id/yuliawati/digital/607647503a5f9/penipuan-berkedok-spinjam-shopee-ahli-it-soroti-sop-pencairan-dana
  5. Saya juga sudah lampirkan surat polisi, surat dari bank, semua detail yang diperlukan untuk menyelesaikan ini.

Sampai saat ini tidak ada hal konkrit yang dibantu oleh pihak Shopee, baik itu peninjauan kembali proses SPinjam tersebut ataupun bantuan untuk korban penipuan seperti saya.

Diah Fitriastuti
Jakarta Selatan

Artikel ini adalah buatan pengguna dan menjadi tanggung jawab penulisnya.
Bagikan
Versi Lengkap

Tanggapan Atas Surat Pembaca Ini

Tanggapan BCA atas Surat Ibu Diah Fitriastuti

Menanggapi keluhan Ibu Diah Fitriastuti di Redaksi Media Konsumen tanggal 08 Desember 2021 dengan judul “Penipuan dengan Modus hadiah Cashback...
Baca Selengkapnya

Komentar

  • Ini sih wajar shoppe lepas tangan,
    Kesalahan ada pada anda
    Shoppe udah bikin Spinjam cuma bisa cair ke rek yg sesuai atas nama KTP kita sendiri.
    Eh malah Mbanking nya di kasih kan ke org lain,
    Inget Jangan tergiur Promo promo aneh deh. Selama kontak nya belum Verifikasi Centang Biru (Resmi)

    • Mending di hapus saja nih
      Postingan dari pada kena buly
      Terus menerus
      Malah tambah stres Anda nanti

  • Oon nya kebangetan, udah ketipu nyalahin shopee lagi. Begitu gampang nya percaya sama orang tidak di kenal lewat telepon. Dengan memberikan akses data sendiri.

  • Udah salah sendiri ..malah nyalahain pihak lain..ga habis pikir..sekiranya GAPKTEK..stop Pake Mbangking & Pinjol..kenpa saya bilang Pinjol?(EASY CASH)..

  • Sy jg prnah ka, klo sms atau wa mah sy abaikn sj, gk mgkin ka sklas provider besar ngandalin teks diluar apliksi buat ngasih hadiah yg besar jg. Dan d telfon jg ada, ngakuny dr tim shopee, SAMA, ngasih cashback 1,5jt krn mau 12.12. Krn sy suka ngikutin kasus2 penipuan, sy jd waspada, sy nyinyirim tuh rincian programny sampe yg nelfon itu ngomongny smpe terbata2, jls bnget cara bcrany gk ssuai sop & kliatan buru2 bgt spy kita ngikutin keinginnny. Ya tegas sy tolak. Klo no. Shopee kan sdh jls ka, gk ada embel2.. Klo pun no.ny mirip shopee ataupun shopee beneran, kaka berhak nyinyir ko demi keamanan, krn csny dilatih utk sabar & tdk boleh trburu2 mski kaka ngajak ngobrol lama, tanya ini-itu, krn sdh sop mreka, krn mreka saat nelfon itu diawasi supervisor.
    Meskipun nyakitin, tp benar ko kata sbgian besar komentator dsini. Smoga kaka bisa introspeksi diri & jd pembelajaran kdepanny..

  • Ikut prihatin aja mba...

    Coba kalo baca MK jgn berita nya aja.. baca komen nya jg..
    Biasanya ada solusi-solusi di komen tersebut..

    Nie komentar nya orang cerdas semua nie ..✌??

  • Nasib nasib rakyat awam +62 tergiur dengan sesuatu langsung caplok aja tanpa berpikir.!

    Turut prihatin semoga kedepannya tidak terjadi lagi

    #HipnotisOnline

  • Hmmm.. Saya jg pernah alami di telpon Shopee by WA, dpt cashback 1.5 jt jg, tp saat itu di berikan penawaran mau ambil atau tidak.. Jika mau ambil akan di beritahu langkah"nya.. Saya langsung tolak cashback itu, dan langsung saya matiin.. Lanjut saya ke IG Shopee, dan alhamdulillah, Shopee gk pernh menghubungi konsumen ataupun pemenang melalui telpon.. Dan Shopee sering jg kok, mengingatkan tentang penipuan, klo udah soal membimbing apapun, itu udah pasti penipuan..

  • sma kk sya jg seperti itu,,
    tnpa sadar,namun walaupun bnyak yg bilang ttp kesalahan kita,,tp kekeh juga krn kita gk gunakan uang itu..
    ngapain di bayarkan...
    klo mmng menggunakan ya di byar,,biarkan org blg ap yg pntg kita nggak pakai uang trsebut,,
    galbayyy bayy,,,

    • Hutang tetaplah hutang krn sudah meminjam dg akun milik pribadi tsb, meski lewat pinjol yg ilegal atopun resmi walaupun dg bunga mencekik, tetaplah kita yg hrs melunasi nya, krn kita sudah menyetujuinya, takutnya nanti kita di tagih di akherat kelak...

    • Ini lagi,orang bodoh kedua.
      Ngaku aja lah kalau mudah ketipu gara bodoh,jangan pake alasan tanpa sadar atau hipnotis dan bla bla bla.
      Kesalahan sendiri tapi tak mau tanggung jawab ya silahkan tahankan hidupmu di kejar hutang.

  • Turut prihatin ya mbak atas musibah yg menimpa pean, smoga di berikan ganti rejeki yg halal untuk membayar tagihan" di s_pinjam atas easycash. Saya tahu pean bukan org yg gaptek, buktinya pny akun shopee,pny m_bca, pny akun easycash. Hny saja mungkin pean lg khilaf krn iming" hadiah cashback, dan pean jg tdk di suruh transfer sejumlah uang kpd org tsb,shg pean tdk menaruh curiga thd aksi tsb, tp sangat di sayangkan justru data" pribadi pean dg mudahnya pean berikan kpd org laen yg tdk dikenal, pin ataupun pasword adalah data yg sangat rahasia untuk di berikan kpd org laen termasuk pacar, kalo suami gpp lah...
    Lain kali lebih waspada aja, thx...

  • Suka prihatin aja sih, jaman udah modern, pke smartphone,
    tp msh mudah tertipu. Pdhl setiap platform e-commerce maupun perbankan udah gembar gembor supaya tdk merespon jk di hub selain dr nomor resmi. Dan mirisnya lgi, selalu menyalahkan pihak bank atau e-commerce nya sedangkan kejadian tsb murni kelalaian sendiri.

1 2 3 4 5
Beri Komentar
Penulis
Diah Fitri
Tags: Bank BCABCA mobile bankingDompet Digitale-CommerceFraudm-BankingMarketplaceModus PenipuanOne Time PasswordOTPOVOPembobolan akunpembobolan rekening bankPencucian UangPenipuanPenipuan onlinePhishingPinjaman OnlineRekening TabunganShopeeShopeePaySocial EngineeringSPinjam
2 tahun yang lalu